Portfele, banki, krypto a urząd skarbowy (CRS, DAC8 i inne)

First topic message reminder :

Słyszał ktoś z panów o takiej rzeczy, że od 2025 roku wszystkie portfele jak skrill, mifinty i inne będą zobowiązane, aby operacje finansowe swoich klientów w Polsce wysyłać do skarbówki. Pisała o tym gazeta prawna. Poszukam link to tu umieszczę. Można by na support tych portfeli napisać i zadać im pytanie czy to jest prawda.

Ustawa AML o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nakłada na bank taki obowiązek w przypadku "podejrzanych" transakcji. Takie pytania są często zadawane przez Revolut czy ZEN. Miałem to samo kiedyś na Revolut a w tym roku na ZEN. Chodziło o bardzo duże przelewy z Coinbase. Zawsze odpisywali że dziękują i że to wszystko.

Moim zdaniem najlepiej pisać prawdę, to nie US. Ja napisałem że są to moje prywatne środki inwestowane w kryptowaluty które postanowiłem aktualnie wypłacić.

21 990 PLN to nie jest jakaś duża kwota. Napisz że są to Twoje prywatne środki / oszczędności, które wpłacałeś, potwierdzając to umową o pracę i wysłaniem wyciągu z ostatnich 2 miesięcy. Wyślij link do chainvalley i napisz że to pośrednik w kupnie kryptowalut skoro o te przelewy pytają.

Najgorzej co można zrobić to nie odpowiedzieć. Ktoś tutaj w tym temacie o tym pisał już, że nie odpowiedział revolutowi i później nierzyjemności.

Bankowiec napisał:Ustawa AML o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nakłada na bank taki obowiązek w przypadku "podejrzanych" transakcji. Takie pytania są często zadawane przez Revolut czy ZEN. Miałem to samo kiedyś na Revolut a w tym roku na ZEN. Chodziło o bardzo duże przelewy z Coinbase. Zawsze odpisywali że dziękują i że to wszystko.

Moim zdaniem najlepiej pisać prawdę, to nie US. Ja napisałem że są to moje prywatne środki inwestowane w kryptowaluty które postanowiłem aktualnie wypłacić.

21 990 PLN to nie jest jakaś duża kwota. Napisz że są to Twoje prywatne środki / oszczędności, które wpłacałeś, potwierdzając to umową o pracę i wysłaniem wyciągu z ostatnich 2 miesięcy. Wyślij link do chainvalley i napisz że to pośrednik w kupnie kryptowalut skoro o te przelewy pytają.

Najgorzej co można zrobić to nie odpowiedzieć. Ktoś tutaj w tym temacie o tym pisał już, że nie odpowiedział revolutowi i później nierzyjemności.

Dziekuje za odpowiedź, dam znac jak to sie dalej potoczyło

@TRAPEDZIK z ciekawości a jaki bank ? Z całego roku wpłaty zebrali i dopiero teraz się pytają czy z jakiego okresu ?

paulaoss24 napisał:@TRAPEDZIK z ciekawości a jaki bank ? Z całego roku wpłaty zebrali i dopiero teraz się pytają czy z jakiego okresu ?

Bnp paribas

Mam tam konto założone od września.

To musiało coś im nie pasować pewnie . Chociaż w ING dwa lata temu też ludzie dostawali zmasowane listy o pochodzenie środków na koncie itp więc nigdy nie wiesz mam nadzieję się że się wszystko wyjaśni bez konsekwencji

Ja juz nic nie rozumiem to jak to jest, i jak robic zeby nie bylo scen, jak ktos rocznie np ogolnie ma przebiegu na binance plus revo 40.000 zl to przypalu nie bedzie takich malych kwot nie sprawdzaja ??

Edit.

Ciekawe jak to sie ma tez do wieku ludzi, bo jak ktos ma 20 lat a nie pracuje a obroty ma duze to wiadomo ze cos nie pasuje, ja od 20 lat pracuje, wiec moze to jakos inaczej jest.

Nie wiem

Cugine napisał:Ja juz nic nie rozumiem to jak to jest, i jak robic zeby nie bylo scen, jak ktos rocznie np ogolnie ma przebiegu na binance plus revo 40.000 zl to przypalu nie bedzie takich malych kwot nie sprawdzaja ??

Edit.

Ciekawe jak to sie ma tez do wieku ludzi, bo jak ktos ma 20 lat a nie pracuje a obroty ma duze to wiadomo ze cos nie pasuje, ja od 20 lat pracuje, wiec moze to jakos inaczej jest.

Nie wiem

Nikt sie nie wypowie ??

Cugine napisał:

Cugine napisał:Ja juz nic nie rozumiem to jak to jest, i jak robic zeby nie bylo scen, jak ktos rocznie np ogolnie ma przebiegu na binance plus revo 40.000 zl to przypalu nie bedzie takich malych kwot nie sprawdzaja ??

Edit.

Ciekawe jak to sie ma tez do wieku ludzi, bo jak ktos ma 20 lat a nie pracuje a obroty ma duze to wiadomo ze cos nie pasuje, ja od 20 lat pracuje, wiec moze to jakos inaczej jest.

Nie wiem

Nikt sie nie wypowie ??

Ale kto to wie? Jest mnóstwo domysłów oraz zeby nie przekroczyć pewnego progu jeśli chodzi o saldo główne by nie być objętym raportem. Co do Crypto to tutaj wg mnie będzie ogrom wezwań. A jak ktoś nie ma stałego zatrudnienia mając duże wpływy to jest krótko mówiąc w dup..e

Robisz obrót u Polskiego buka na jakichś minimalnych a pewnych kursach i nie jestes w żadnej dupie bo podatek płacisz cały czasu u buka i moga Cie w dupe wtedy tylko pocałować.

Chodzi mi oczywiście o tych, którzy nie pracują lub oficjalnie nie pracują

Mati2018 napisał:Robisz obrót u Polskiego buka na jakichś minimalnych a pewnych kursach i nie jestes w żadnej dupie bo podatek płacisz cały czasu u buka i moga Cie w dupe wtedy tylko pocałować.

Chodzi mi oczywiście o tych, którzy nie pracują lub oficjalnie nie pracują

Wpis roku już znamy

Cugine napisał:Ja juz nic nie rozumiem to jak to jest, i jak robic zeby nie bylo scen, jak ktos rocznie np ogolnie ma przebiegu na binance plus revo 40.000 zl to przypalu nie bedzie takich malych kwot nie sprawdzaja ??

Edit.

Ciekawe jak to sie ma tez do wieku ludzi, bo jak ktos ma 20 lat a nie pracuje a obroty ma duze to wiadomo ze cos nie pasuje, ja od 20 lat pracuje, wiec moze to jakos inaczej jest.

Nie wiem

Nie wpłacać przez wpłatomat za dużo albo gotówką w oddziale na konto, gotówka im się nie podoba.

@kurek no a z tym crypto ?? I wplatami na revo itp itd

@Cugine nie wiem nie mam revo ale jak zaczną się tam znaczne wpływy to pewnie revolut też poprosi o udokumentowanie tego. Ponadprzeciętny obrót może ich zainteresowac i wtedy lepiej mieć na to papiery.

Mi generalnie chodzi o to , czy jak z bybita raz na jakis czas karta wplace na revo 1000 euro to czy nie bedIe to nigdzie wysylane , itd bo nie bede sie z tego rozliczal na bank

To jak tu ludzie wyplacaja crypto ?? Tyle uzytkownikow i co

Nie tak dawno znajomy wpłacił sobie blikiem na skrill 2000zł potem przelał do kasyna(nielegalne) i udało mu się ugrać coś 7tyś euro wypłata na skrill. Po dwóch dniach otrzymał maila z supportu skrill że proszą o udokumentowanie swoich dochodów 30 dni na to. Dochód stały ma więc, poprostu wysłał kopie umowy z pracy. Weryfikacja się zakończyła on te pieniądze dość długo trzymał na koncie skrill i być może załapał się na automatyczny raport CRS.

Cugine napisał:To jak tu ludzie wyplacaja crypto ?? Tyle uzytkownikow i co

Bitomaty max do 1k euro bez weryfikacji. Ale to max do czerwca. Ogólnie z tego co czytałem ludzie obracający crypto są bezradni oczywiście wykonują transakcje jak przed restrykcjami na zasadzie co będzie to będzie.

Ale ten nasz kraj to wyjatkowe zlodzieje, sami tam w sejmie itp itd odpierd.... Takie numer , a tutaj do nas to sie sraja jak moga,,, patologia totalna.

Są giełdy które nie podlegają pod raportowanie np. gate.io. Coinbase czy bibit od tego roku podlega pod to, Binance samo z siebie jeszcze wcześniej wysyłało. Polega to na tym że w 2027 r. US w Polsce dostanie raport w którym będzie zapis typu użytkownik xyz posiada u nas konto i posiada na tym koncie USDT / USDC o wartości np. 5000 EUR a do tego gdzie zostały przesyłane te środki, dosyć szczegółowy raport teoretycznie to będzie. Czy ktoś z tym coś zrobi? Bardzo wątpliwe. Chyba że macie na prawdę wysokie obroty.

Jeśli chodzi o Revolut czy ZEN tutaj się nic nie zmieniło. Te instytucje od lat wysyłają raporty CRS z tym że ten raport się nieco różni i jest prostszy. Revolut akurat wysyła wszystko jako że jest bankiem działającym w Polsce, więc wszystkie przepływy są transparentne natomiast w ZEN wygląda to następująco: użytkownik xyz posiada u nas konto i na dzień 31.12.2025 r. ma na nim zgromadzone 2000 PLN, 5000 EUR, 350 USD, 700 SEK itd. - koniec raportu. Więc jeśli 31.12 do godzin 23:59 pozbywacie się środków to w raporcie jest że macie tam 0.00. Oczywiście czysto teoretycznie US może zgłosić się do ZEN-a o pełny raport, ale jest to kosztowne - bardziej czasowo niż pieniężnie i nikt się w to nie bawi, chyba że w grę wchodzą grube miliony.

Ogólnie, to zmiana dotyczy głównie krypto. Czy jest się czego obawiać? No teoretycznie trzeba mieć świadomość że taka opcja istnieje, ale jeśli ktoś myśli że US sprawdzi wszystkie rekordy i każdą osobę, to nie ma takiej opcji ze względu na brak personalu do pracy oraz pieniędzy.

Dzieki za odpowiedz

To nie chodzi o złodziej bo ogólnie wiadomo kto nami rządzi chodzi tylko o to, aby bronić się przed takim państwem.

Aby uporządkować i zamknąć ten temat napisze w punktach jak będzie to wyglądać na przełomie czerwca i lipca bo wtedy zacznie się lawina wezwań do tych, którzy się nie rozliczyli z urzędem skarbowym.

Wiedzę swoją opieram na rozmowie z emerytką, która pracowała jako urzędnik w urzędzie skarbowym już od 1972 roku.

1. Tu nie chodzi o kwoty mniejsze czy większe. Urzędy mają algorytm, który wyłapuje wszystkich, którzy się nie rozliczyli. Wiedzą o was wszystko włącznie z tym, że robią lekturę internetu na temat hazardu.

2. Przy małych kwotach nikt sobie tym z urzędników głowy zawracał nie będzie bo mają na to 5 lat i zdążą to załatwić. Zawiadomienia pójdą na ludzi, którzy zarobili większe kwoty i się nie rozliczyli. Wiedzą też, że przelewy były z kasyn i od bukmacherów bez licencji. Jak to potraktują ona nie wie bo jako emerytka nie zna w tej sprawie wytycznych.

3. Czy będzie grzywna zależy od widzimisie urzędnika. Jeżeli jest ludzki nie da jeżeli wstał lewą nogą da grzywnę. Najmniejsza to coś około 500 złotych plus dochodzą karne odsetki jakieś 10 - 11% rocznie i list polecony z urzędu za który się płaci coś koło 20 złotych.

Podsumowując jak mi powiedziała ta pani. Wiedzą wszystko o hazardzistach od A do Z. Jeżeli zostawią kogoś w spokoju w tym roku to z pewnością przypomną sobie o nim za rok w 2027 roku a odsetki będą naliczane i większa będzie kara.

Tak to wygląda od strony osoby doświadczonej byłej pracowniczki urzędu skarbowego.