Portfele, banki, krypto a urząd skarbowy (CRS, DAC8 i inne)

by Mirek45 Czw 21 Mar - 14:37

First topic message reminder :

Słyszał ktoś z panów o takiej rzeczy, że od 2025 roku wszystkie portfele jak skrill, mifinty i inne będą zobowiązane, aby operacje finansowe swoich klientów w Polsce wysyłać do skarbówki. Pisała o tym gazeta prawna. Poszukam link to tu umieszczę. Można by na support tych portfeli napisać i zadać im pytanie czy to jest prawda.

by Lengerek1991 Sob 28 Mar - 18:36

Bankowiec napisał:Są giełdy które nie podlegają pod raportowanie np. gate.io. Coinbase czy bibit od tego roku podlega pod to, Binance samo z siebie jeszcze wcześniej wysyłało. Polega to na tym że w 2027 r. US w Polsce dostanie raport w którym będzie zapis typu użytkownik xyz posiada u nas konto i posiada na tym koncie USDT / USDC o wartości np. 5000 EUR a do tego gdzie zostały przesyłane te środki, dosyć szczegółowy raport teoretycznie to będzie. Czy ktoś z tym coś zrobi? Bardzo wątpliwe. Chyba że macie na prawdę wysokie obroty.

Jeśli chodzi o Revolut czy ZEN tutaj się nic nie zmieniło. Te instytucje od lat wysyłają raporty CRS z tym że ten raport się nieco różni i jest prostszy. Revolut akurat wysyła wszystko jako że jest bankiem działającym w Polsce, więc wszystkie przepływy są transparentne natomiast w ZEN wygląda to następująco: użytkownik xyz posiada u nas konto i na dzień 31.12.2025 r. ma na nim zgromadzone 2000 PLN, 5000 EUR, 350 USD, 700 SEK itd. - koniec raportu. Więc jeśli 31.12 do godzin 23:59 pozbywacie się środków to w raporcie jest że macie tam 0.00. Oczywiście czysto teoretycznie US może zgłosić się do ZEN-a o pełny raport, ale jest to kosztowne - bardziej czasowo niż pieniężnie i nikt się w to nie bawi, chyba że w grę wchodzą grube miliony.

Ogólnie, to zmiana dotyczy głównie krypto. Czy jest się czego obawiać? No teoretycznie trzeba mieć świadomość że taka opcja istnieje, ale jeśli ktoś myśli że US sprawdzi wszystkie rekordy i każdą osobę, to nie ma takiej opcji ze względu na brak personalu do pracy oraz pieniędzy.

Dużo w tym wpisie prawdy jak i nieprawdy. Przede wszystkim to z bardzo dobrego źródła wiem że, nie będzie to tak że tylko saldo na koniec roku będzie brane pod raportowanie tylko saldo z 3 miesięcy i nie chodzi o saldo na koniec tego 3 miesiąca tylko sumowanie sald na koniec dnia w tym okresie(gdzieś tu było jak to wygląda) chodzi o kwotę 10k dolarów
I to faktycznie tak działa jak się pisze w sieci. To chodzi o sam raport że taka osoba będzie podlegała pod ten raport a co się wydarzy potem ciężko powiedzieć. Tutaj mówimy przede wszystkim o e-portfelach. I tak to prawda jest bardziej skierowane w crypto

by Lengerek1991 Sob 28 Mar - 18:39

Kulawy napisał:To nie chodzi o złodziej bo ogólnie wiadomo kto nami rządzi chodzi tylko o to, aby bronić się przed takim państwem.

Aby uporządkować i zamknąć ten temat napisze w punktach jak będzie to wyglądać na przełomie czerwca i lipca bo wtedy zacznie się lawina wezwań do tych, którzy się nie rozliczyli z urzędem skarbowym.

Wiedzę swoją opieram na rozmowie z emerytką, która pracowała jako urzędnik w urzędzie skarbowym już od 1972 roku.

1. Tu nie chodzi o kwoty mniejsze czy większe. Urzędy mają algorytm, który wyłapuje wszystkich, którzy się nie rozliczyli. Wiedzą o was wszystko włącznie z tym, że robią lekturę internetu na temat hazardu.

2. Przy małych kwotach nikt sobie tym z urzędników głowy zawracał nie będzie bo mają na to 5 lat i zdążą to załatwić. Zawiadomienia pójdą na ludzi, którzy zarobili większe kwoty i się nie rozliczyli. Wiedzą też, że przelewy były z kasyn i od bukmacherów bez licencji. Jak to potraktują ona nie wie bo jako emerytka nie zna w tej sprawie wytycznych.

3. Czy będzie grzywna zależy od widzimisie urzędnika. Jeżeli jest ludzki nie da jeżeli wstał lewą nogą da grzywnę. Najmniejsza to coś około 500 złotych plus dochodzą karne odsetki jakieś 10 - 11% rocznie i list polecony z urzędu za który się płaci coś koło 20 złotych.

Podsumowując jak mi powiedziała ta pani. Wiedzą wszystko o hazardzistach od A do Z. Jeżeli zostawią kogoś w spokoju w tym roku to z pewnością przypomną sobie o nim za rok w 2027 roku a odsetki będą naliczane i większa będzie kara.

Tak to wygląda od strony osoby doświadczonej byłej pracowniczki urzędu skarbowego.

Założyłeś konto tylko po to by napisać ten stek bzdur?.

by Kulawy Sob 28 Mar - 18:43

Nie zabieram już w tej sprawie głosu, ale jeżeli jesteś mądrzejszy od osoby, która wiele lat przepracowała w U.S uważaj to za stek bzdur. To twoja prywatna sprawa a założyłem temat, aby przedstawić jak to wygląda od strony osoby doświadczonej a każdy ma prawo do swojego zdania.

by Lengerek1991 Sob 28 Mar - 18:47

Kulawy napisał:Nie zabieram już w tej sprawie głosu, ale jeżeli jesteś mądrzejszy od osoby, która wiele lat przepracowała w U.S uważaj to za stek bzdur. To twoja prywatna sprawa a założyłem temat, aby przedstawić jak to wygląda od strony osoby doświadczonej a każdy ma prawo do swojego zdania.

Wyobraź sobie że, może ja nie mam pojęcia o tych sprawach to też zaczerpnąłem opinii osób którzy się na tym znają. Nie chce być niemiły ale przekaz tej znajomej co te bzdury wygaduje że, gratuluję pójścia na emeryturę czas najwyższy Smile

by Kulawy Sob 28 Mar - 18:52

To przedstaw wersję swoich znajomych, ale nie obrażaj ludzi z doświadczeniem. Nie zachowujmy się jak dzieci. Przedstawię jej wersję twoich znajomych podobno specjalistów to wtedy ta pani się do tego ustosunkuje. Bądźmy poważni.

by Lengerek1991 Sob 28 Mar - 19:00

Kulawy napisał:To przedstaw wersję swoich znajomych, ale nie obrażaj ludzi z doświadczeniem. Nie zachowujmy się jak dzieci. Przedstawię jej wersję twoich znajomych podobno specjalistów to wtedy ta pani się do tego ustosunkuje. Bądźmy poważni.

Jak mam z tobą rozmawiać jak nie masz szarego pojęcia na czym będzie polegało to całe raportowanie. Kolejna rzecz to CRS nie jest wycelowane w hazardzistów a z twojego wpisu to wynika banki od dawna już mogą sobie wezwać każdego z osobna skąd pieniążki. Ogólnie to szkoda czasu twój wpis ma na celu zastraszenia tu ludzi po to założyłeś właśnie konto dziś 28 marca. Kolejna rzecz przełomie czerwca i lipca bo wtedy zacznie się lawina wezwań do tych, którzy się nie rozliczyli z urzędem skarbowym.

Tutaj się uśmiałem dość głośno. Raporty za ten rok dopiero na przełomie 2027r i wtedy ew. Pierwsze wezwania się pojawią. Podsumując jestem pewny że ta twoja znajoma urzędniczka istnieje tylko w bajce bo nawet nie wiesz o czym piszesz nie osmieszaj się i usuń konto bo takich jak ty na wielu forach jest mnóstwo czyli wynajętych troli mających na celu straszenia ludzi. Bez odbioru

Edit
Kolega już nic nie odpisze bo dostał bana:)
Uważajcie na takich troli bo oni mają jeden cel zapewne wynajęci.

by Bankowiec Sob 28 Mar - 19:13

@Kulawy tylko że giełdy i portfele weszły dopiero w tym roku Smile

Coś to Twoje źródło jest kiepskie. Powiedzmy że mam bezpośrednie "dojście" i styczność z tym na co dzień, więc wiem jak to wygląda wewnątrz.

@Lengerek1991 okej trochę to uprościłem ponieważ już wcześniej to było poruszane, nie chciałem się powtarzać. Tak jeśli chodzi o 3 miesiące i saldo kroczące 10 000 USD również jest to obowiązujące. Jednak sam raport wygląda dokładnie tak jak napisałem. Użytkownik taki i taki ma konto, zgromadzone na nim tyle i tyle środków, kropka. Jedynie w przypadku krypto będzie on bardziej szczegółowy z wyróżnieniem gdzie i do kogo zostało przesłane środki. Dlatego warto omijać giełdy UE.

Sama ustawa nie miała uderzać w ogóle w hazard, dostało się jej przy okazji. Bardziej chodziło o krypto i uregulowanie tej kwestii. Czy się udało? Okaże się po czasie. Jednak rynek nie lubi próżni, stąd przenoszenie się do giełd których nie obowiązuje CRS. Pilnowanie portfeli to kolejna sprawa, żeby nie przekraczać tych środków. Tak jak wspominałem czy Revolut czy ZEN od dawna takie raporty wysyłają i w tej kwestii nic się nie zmienia. Jedyne co to mogą poprosić o wyjaśnienia skąd środki na naszym portfelu czy np. jakiś większy przelew. Ale to bardziej dla nich jako podkładka, a nie że oni sobie nagle przesyłają informacje dalej. Ogólnie wszystko zostało już w tym temacie napisane, widać że duża część użytkownik ma pojęcie w tym temacie. Nikt też nie chce w 100% napisać że jest tak lub tak, bo zwyczajnie jest na to za wcześnie.

by Lengerek1991 Sob 28 Mar - 19:24

Bankowiec napisał:@Kulawy tylko że giełdy i portfele weszły dopiero w tym roku Coś to Twoje źródło jest kiepskie. Powiedzmy że mam bezpośrednie "dojście" i styczność z tym na co dzień, więc wiem jak to wygląda wewnątrz.

@Lengerek1991 okej trochę to uprościłem ponieważ już wcześniej to było poruszane, nie chciałem się powtarzać. Tak jeśli chodzi o 3 miesiące i saldo kroczące 10 000 USD również jest to obowiązujące. Jednak sam raport wygląda dokładnie tak jak napisałem. Użytkownik taki i taki ma konto, zgromadzone na nim tyle i tyle środków, kropka. Jedynie w przypadku krypto będzie on bardziej szczegółowy z wyróżnieniem gdzie i do kogo zostało przesłane środki. Dlatego warto omijać giełdy UE.

Sama ustawa nie miała uderzać w ogóle w hazard, dostało się jej przy okazji. Bardziej chodziło o krypto i uregulowanie tej kwestii. Czy się udało? Okaże się po czasie. Jednak rynek nie lubi próżni, stąd przenoszenie się do giełd których nie obowiązuje CRS. Pilnowanie portfeli to kolejna sprawa, żeby nie przekraczać tych środków. Tak jak wspominałem czy Revolut czy ZEN od dawna takie raporty wysyłają i w tej kwestii nic się nie zmienia. Jedyne co to mogą poprosić o wyjaśnienia skąd środki na naszym portfelu czy np. jakiś większy przelew. Ale to bardziej dla nich jako podkładka, a nie że oni sobie nagle przesyłają informacje dalej. Ogólnie wszystko zostało już w tym temacie napisane, widać że duża część użytkownik ma pojęcie w tym temacie. Nikt też nie chce w 100% napisać że jest tak lub tak, bo zwyczajnie jest na to za wcześnie.

No ja otrzymałem podobne informacje na ten temat także od osoby która można powiedzieć że,ma pełną wiedzę na ten temat. Głównie jeśli chodzi o e-portfele pilnować tego 10k salda kroczącego i będzie ok. Czyli krótko mówiąc nie trzymamy kasy na takich kontach. Ważna też wskazówka którą otrzymałem jeśli raz przekroczymy to saldo i pójdzie raport to takie konto jest już raportowane tak jakby z automatu bez różnicy czy mamy 0 czy 1000dolców na koncie
To kwestia co do samego raportowania. Druga rzecz to oni nie mogą sobie sprawdzać każdą jedną osobę bo to jest wręcz nierealne. Ktoś kto nie obraca milionami wg tej osoby co rozmawiałem może spać spokojnie tyle

by Cugine Sob 28 Mar - 19:35

A to saldo kroczace to znaczy zeby nie przekraczyc wplywu pojedynczego ponad 10.000 euro tak ?? Czy jak

by Lengerek1991 Sob 28 Mar - 19:45

Cugine napisał:A to saldo kroczace to znaczy zeby nie przekraczyc wplywu pojedynczego ponad 10.000 euro tak ?? Czy jak

Najpierw jest sumowane codzienne saldo z ostatnich 90 dni(na koniec dnia), a potem dzielone przez 90 i wychodzi średnia, która jeśli daje powyżej 10k$ - leci raport, lub poniżej 10k$ - nie leci raport.

Ale przy tym stawiam (?) ze tak to będzie działać właśnie choć tak niby oficjalnie się mówi że będzie to tak właśnie wygladać

by k.makiela83@gmail.com Nie 29 Mar - 21:00

Dobry wieczór

Jako że gram w kasynie online, i na chwilę obecną nie pracuję miałabym pytanie odnośnie tego czy ktoś z forumowiczów miał taką sytuację,iż kasą została zablokowana na Skrillu i wyjaśnienie że jestem osobą bezrobotna ale posiadam swoje prywatne środki i w nie "inwestuje" nie przeszło i kasy nie odblokowali?

Czy przy takiej sytuacji, idzie to gdzieś do urzędu?

Kłaniam siey
Kat

by **Debowy** Nie 29 Mar - 21:19

k.makiela83@gmail.com napisał:Dobry wieczór

Jako że gram w kasynie online, i na chwilę obecną nie pracuję miałabym pytanie odnośnie tego czy ktoś z forumowiczów miał taką sytuację,iż kasą została zablokowana na Skrillu i wyjaśnienie że jestem osobą bezrobotna ale posiadam swoje prywatne środki i w nie "inwestuje" nie przeszło i kasy nie odblokowali?

Czy przy takiej sytuacji, idzie to gdzieś do urzędu?

Kłaniam siey
Kat

Ale co napisali? Chcą jakiś dokumentów,potwierdzeń dlaczego nie pasuje im to że nie pracujesz ale masz swoje środki

by Lengerek1991 Nie 29 Mar - 21:24

k.makiela83@gmail.com napisał:Dobry wieczór

Jako że gram w kasynie online, i na chwilę obecną nie pracuję miałabym pytanie odnośnie tego czy ktoś z forumowiczów miał taką sytuację,iż kasą została zablokowana na Skrillu i wyjaśnienie że jestem osobą bezrobotna ale posiadam swoje prywatne środki i w nie "inwestuje" nie przeszło i kasy nie odblokowali?

Czy przy takiej sytuacji, idzie to gdzieś do urzędu?

Kłaniam siey
Kat

Udowodniłeś im to w jakiś sposób wysyłając jakis dokument potwierdzający skąd pochodzą twoje środki? Bo jeśli nie to bez szans że ci uwierzą na słowo. Na przyszłość lepiej pobawić się w programach graficznych i poprostu zrobić dokument potwierdzający że się ma prace(nie namawiam) zapewne konta już nie odblokujesz. Czy wysyłają to gdzieś dalej to ciężko powiedzieć kiedyś na pewno nie teraz nie byłbym taki pewny

by Bankowiec Nie 29 Mar - 21:38

Wystarczyło napisać prawdę, że są to wygrane z kasyna / bukmachera online i wrzucić screeny potwierdzające te przelewy (bo rozumiem że chodziło o jakiś przelew?) i tyle. Skrill nie ma z tym problemu, są to to prostu rutynowe pytania, muszą mieć podkładkę. Mi się tak samo np. pytał ZEN w tym roku skąd pochodzą środki (głównie rozchodziło się o przelew na 8000€ ale łącznie było tego dużo więcej w 2025 roku) więc napisałem że wygrane w bukmacherze online i odpisali że dziękują i tyle.

by k.makiela83@gmail.com Nie 29 Mar - 22:38

Kat[/quote]

Ale co napisali? Chcą jakiś dokumentów,potwierdzeń dlaczego nie pasuje im to że nie pracujesz ale masz swoje środki [/quote]

To pytanie zadałam czysto teoretycznie

Mam do wypłacenia około 10 tys zł,i nie wiem jak to rozłożyć czy na kilka portfeli czy jak?

Czy korzystacie np z kart prepaid MasterCard co oferują portfele?czy to jest w miarę ok?
Kasia

by **munited** Nie 29 Mar - 23:34

wypłacasz normalnie na skrilla i w dupie to będą mieć i nikt o nic się nie zapyta

by k.makiela83@gmail.com Nie 29 Mar - 23:40

munited napisał:wypłacasz normalnie na skrilla i w dupie to będą mieć i nikt o nic się nie zapyta

Ale jak z tego skrila wyciągnąć kasę?
Przepraszam za pytanie ale no mam też swoje lata i jestem w tym całkiem zielona,czy byłby któryś z Panów uprzejmy i mógłby mi napisać np na PW jak to mam zrobić?

Kasia

by **munited** Nie 29 Mar - 23:55

zamawiasz kartę/przelewasz sobie na konto

by k.makiela83@gmail.com Nie 29 Mar - 23:59

munited napisał:zamawiasz kartę/przelewasz sobie na konto

Bank się do tych przelewów nie czepia?

by **ANZELMO** Pon 30 Mar - 19:06

Piękna historia(wywiad środowiskowy) tym zielonym zawsze fart sprzyja szczególnie za pierwszym razem
Lubek

by k.makiela83@gmail.com Pon 30 Mar - 20:24

ANZELMO napisał:Piękna historia(wywiad środowiskowy) tym zielonym zawsze fart sprzyja szczególnie za pierwszym razem
Lubek

Oj Lubek Lubek,jak to łatwo ludziom przychodzą takie wnioski to aż oczy bolą

Lubek pamiętasz tą piosenkę? Ogórek ogórek ogórek, zielony ma ?

Nie jestem z panstwowki żeby wywiady robić

Dużo sama doczytałam na tym forum , i dużo się dowiedziałam także jest to spora kopalnia wiedzy.

Osobom które się wypowiedziały dziękuję.
Kasia

by wisnia122 Wto 31 Mar - 17:18

k.makiela83@gmail.com napisał:
ANZELMO napisał:Piękna historia(wywiad środowiskowy) tym zielonym zawsze fart sprzyja szczególnie za pierwszym razem
Lubek

Oj Lubek Lubek,jak to łatwo ludziom przychodzą takie wnioski to aż oczy bolą

Lubek pamiętasz tą piosenkę? Ogórek ogórek ogórek, zielony ma ?

Nie jestem z panstwowki żeby wywiady robić

Dużo sama doczytałam na tym forum , i dużo się dowiedziałam także jest to spora kopalnia wiedzy.

Osobom które się wypowiedziały dziękuję.
Kasia

10k to ja 5 razy dziennie na skrilla wrzucam od 5 lat także się nie martw

by Dorotka Pią 29 Maj - 0:11

Trapedzik napisał:Witam, dostałem dziś maila z mojego banku, w którym pytają o moje wpłaty do wpłatomatu (wpłacałem do wplatomatu a pozniej na kasyna blikiem albo kartą z banku), oraz pytają sie mnie o wyjaśnienie skad pochodzą pieniadze z transakcji różnych i wysyłają mi jakie przelewy i na ile i większość to chainvalley (wplaty)i wyplaty z mostbeta ale wiadomo sa tam tez przelewy na jakies firmy w Litwie, Irlandii czy gdziekolwiek indziej. Co mam im odpisać? Wklejam treść maila:
"Dzień dobry, proszę o udzielenie odpowiedzi na poniższe pytania dotyczące rachunku osobistego prowadzonego w naszym banku.

Jaki jest Pana wykonywany zawód? Prosimy o wskazanie aktualnego miejsca zatrudniania i przesłanie dokumentacji która to potwierdza np. potwierdzenie wynagrodzenia za 2 ostatnie miesiące.
Czy prowadzi Pan działalność gospodarczą? Jeśli tak prosimy o wskazanie nazwy, danych rejestrowych, strony www, wyjaśnienie na czym polega działalność, ilu pracowników zatrudnia Pan na umowę o pracę, zlecenie, dzieło? Prosimy o wskazanie adresu prowadzenia działalności (biur, magazynów itp.)
Prosimy o wskazanie czego dokładnie dotyczyły transakcje z niżej wskazanymi podmiotami? Jaki był ich cel? Jaka jest relacja/powiązanie z tymi osobami/podmiotami?- Prosimy o dosłanie odpowiedniej dokumentacji – umowy, faktury itp., wskazanie stron www
Jakie jest źródło pochodzenia środków wpłacanych BLIKiem we wpłatomacie w łącznej wysokości 21 990 PLN?– prosimy o udokumentowanie"

Jak potoczyła się Twoja sprawa z bankiem? Wysłałeś odpowiedzi i co bank na to?

by Lengerek1991 Pią 29 Maj - 7:32

Zauważyłem że, niektóre firmy zmieniają w opcjach wpłat/wyplat środki już nie przychodzą przez chainvalle tylko bramki nylo.pro czy to coś zmienia jeśli chodzi o regulację?