Potrzebuję pomocy lub rady

Witam. Nie wiem w którym miejscu mogę napisać mój problem, więc napiszę tu. Potrzebuję pomocy lub dobrej rady. Chyba się wkopalam przez hazard. Dziś dostałam wiadomość od banku z zapytaniem o charakter transakcji. Sa 3 różne instytucje czyli transakcje do kasyna x na około 100k,do innego kasyna x tez około 100k do skrilla około 30 k. I co ja mam im odpowiedzieć że środki szły na nielegalne kasyna? Boże tyle lat grania i się doigralam. Napisali że jak nie dam im informacji do 9 kwietna to ograniczą mi dostęp do konta lub wypowiedzą umowę. Tym akurat się nie przejmuje bo mam inne konto ale jak zgłoszą sprawę do skarbówki? Przecież nawet jak przyznam że transakcje były do kasyn to pewnie odrazu mnie zgłoszą. Help co robić?

@Dorotka Tak prawie na pewno jeśli nie wyjaśnisz w banku tych przelewów to zgłoszą. Ale jak to rozwiązać nie mam pojęcia.

Przede wszystkim odpowiedzieć. Najgorsza jest cisza. Jeśli nie odpowiesz, to zamkną konto i zgłoszą do GIIF, a ten się tym zajmie i przekaże do KAS.

Bank raczej zadaje to pytanie na zasadzie skąd masz te pieniądze. Te przelewy na Skrilla nie są problemem, większym są bezpośrednie wpłaty / wypłaty z kasyn. Jeśli normalnie pracujesz, to najlepiej wysłać do banku umowę oraz potwierdzenia przelewów od pracodawcy. Nie możesz napisać że przelewy były do kasyna, bo wtedy bank ma obowiązek to zgłosić, tylko coś na zasadzie "transakcje dotyczyły usług rozrywkowych online / zasilenia portfela elektronicznego". To były wpłaty i wypłaty czy tylko wpłaty? Bo tak to sformułowałaś jakby były tylko wpłaty.

Dla banku najważniejsze jest, to skąd pochodzą środki. Chodzi o bezpieczeństwo licencji. Nie jest jeszcze przesądzona kara, jest też czynny żal. Najlepiej się skontaktować w takich sprawach z adwokatem karnoskarbowym. Musisz to zrobi szybko tak żeby zdążyć odpowiedzieć. Nie olewaj tego, a będzie dobrze.

@Bankowiec Z tego co autorka napisała to że, bank prosi o wyjaśnienia co do konkretnych przelewów(tych do Kasyn/z kasyn) a nie o źródło dochodu choć zapewne też będą pytac. O ile transakcje na Skrill to poprostu wytłumaczyć że były robione do korzystania z tej formy płatności do zakupów itp to powinno wystarczyć. Gorzej z tymi do nielegalnych kasyn. Ja bym poprostu powiedział że były to przelewy do buków ale legalnych w Polsce. Jeśli się przyzna że, do nielegalnych kasyn to zgłoszą to.

Bank widzi do kogo to jest robiony przelew, więc nie przejdzie że do polskiego buka. Zresztą może zwyczajnie poprosić o potwierdzenie, a nie można skłamać. No chyba że faktycznie część tych przelewów była wykonywana do polskich buków.

@Bankowiec Bank pyta mnie o charakter transakcji z firmą EMP system limited,Convera Uk Limited i Skrill. To pierwsze to chyba bylo Betunlim kasyno,drugie convera to Bison kasyno.

to chyba chodzi tylko o wpłaty. Mam w bankowości gotowy formularz do odpowiedzi na każde z tych transakcji do firm czyli Emp,convera i skrill

nigdy nie robiłam zakupów przez skrill,co jesli będą chcieli dowodów. Skrill mi służył wiadomo do czego do wplat i wyplat z kasyn. Srodki ktore wyplacalam ze skrilla tez szly na konto. Jestem udupiona.masakra

@munited czyli że transakcje dotyczyly usług rozrywkowych i pod skrillem że zasilenie konta ? A jak pociągną temat i zapytają jakie to uslugi rozrywkowe?

@Bankowiec Bank widzi jedynie pośredników więc, chyba nie do konca. Tak mogą sobie zażyczyć dowód że to buk taki i taki. Więc dobrze mieć jakąś podkładke

@Lengerek1991 O jaką podkładkę Ci chodzi?

@Dorotka Twój bank nie ma prawa rządać takich szczegółów do czego używałaś Skrilla. Ogólnie Skrill to normalny środek płatności. 

Co do podkładki to mi bardziej chodzi żeby takie były w historii przelewów gdzie wrazie wo możesz im taki podesłać. Ale to ogółem ciebie proszą o konkretne przelewy

@bankowiec dokładnie napisał ci co masz zrobić i tak zrób. Koniec koncom poprostu poproś kogoś o porade prawną bez paniki narazie. Na necie pełno takich akcji że bank prosi o źródła dochodu czy o dane przelewy. Wszystko wszystkim nie bardzo mogę zrozumieć czemu wy ludziska tak prosicie się o kłopoty. W dzisiejszych czasach łączenie banków z Polski i gry do nielegalnych to przecież ogromne ryzyko kłopotów.

ANZELMO napisał:co to za bank jest ?

ING

Do Skrilla robiłaś doładowania i masz do tego pełne prawo, to tylko portfel internetowy. Jednak bank podczas postępowania może poprosić o wyciąg ze Skrilla (mało prawdopodobne) - tym bym się nie martwił. Jeśli chodzi o EMP i Convera, to są one oznaczone w systemie kodem 7995 czyli hazard i bank to widzi. Napisanie "usługi rozrywkowe online" może przejdą i to najbardziej optymistyczny scenariusz, może przeciągną sprawę o kilka dni i będą chcieli dalszych wyjaśnień, a może być po prostu oznaczone jako kłamstwo. Nawet jak zaakceptują, to mogą poprosić o wyjaśnienie skąd środki na grę. Tak na prawdę jest tutaj kilka różnych ścieżek. Warto zapłacić radcy prawnemu i wybrać z nim najbardziej optymalną ścieżkę. My nie mamy wglądu w Twoje papiery, nie wiemy o jakie kwoty się tak na prawdę rozchodzi ile masz wpłat a ile wypłat o ile takie są. Nikt też nie weźmie odpowiedzialności za słowa tutaj, dlatego wszystkie porady musisz brać z przymrużeniem oka. Tak jak wspomniałem najgorsza opcja to nie odpowiadać nic, wtedy będzie wtopa. W przeciwnym razie jest duża szansa na wyjście z tego.

EDIT. ING ma jedne z najbardziej restrykcyjnych podejść jeśli chodzi o AML.

Ja podziwiam że takie kwoty przez ING Bank PL przepuszczałaś. 100k to czasem sam system blokuje bez ingerencji człowieka.

Z ING tak łatwo niestety nie będzie. Jeśli tu mowa o dużych sumach i AML to czeka cię dość szczegółowa weryfikacja. Ale raczej tutaj wyjścia nie ma trzeba jakoś to wyjaśnić bo zostawienie to bez niczego skończy się przekazaniem sprawy do GIIF

Jinxed777 napisał:Ja podziwiam że takie kwoty przez ING Bank PL przepuszczałaś. 100k to czasem sam system blokuje bez ingerencji człowieka.

to nie była kwota jednorazowa,to jest suma z 1 roku. Sama jestem w szoku że tyle tego wyszło a wpłaty były po 100 zl blikiem nie raz prosto do kasyna lub do skrilla. Tyle ze to były transakcje za transakcją. Ale że az tyle sie tego uzbierało to na prawdę jestem w szoku,mozliwe ze połączyli to z wpływami od converty ale i tak co tam było tych wpływów jakieś po 3 -4 k  raz na jakiś czas coś się odegrało,które i tak zaraz przepuscilam. Niestety jestem hazardzistką, leczyłam się. Około roku było ok i znów zaczęłam. Do tego wszelkie pożyczki. No nic nauczka . W tej chwili jestem na głębszym dnie niż byłam.

@Bankowiec dziękuję za wszystkie porady. Jutro postaram się znaleźć jakiegoś prawnika online bo w mojej mieścinie to nie mam co liczyc,tyle że nie wiem kompletnie jaki prawnik jest dobry od takich przypadków, może masz kogoś do polecenia lub podpowiedz jakiego szukać czy tego jak wspomniałeś karnoskarbowego? Kasa pochodziła z moich wypłat ,z pożyczek oraz z tego co odebrałam w kasynie.

Convera UK to nawet zwykły przelew z mifinity portfela. To jest właśnie to możesz nie mieć dużo na koncie a zrobić obrót na 100 k rocznie min . Tu wpłacisz przegrasz tam wygrasz wypłacisz . Dlatego ja byłem pełen podziwu jak ludzie wypłacają na konto polskie bezpośrednio .

paulaoss24 napisał:Convera UK to nawet zwykły przelew z mifinity portfela. To jest właśnie to możesz nie mieć dużo na koncie a zrobić obrót na 100 k rocznie min . Tu wpłacisz przegrasz tam wygrasz wypłacisz . Dlatego ja byłem pełen podziwu jak ludzie wypłacają na konto polskie bezpośrednio .

niestety niektóre kasyna pomimo wpłat przez skrill to innej opcji jak wypłaty no konto bankowe nie było i tak się uzbierało...

@Bankowiec
Witam ponownie. Może to głupie ale zapytałam czata GPT i doradził mi co odpisać bankowi. Poniżej wklejam jego formułki do tych 3 podmiotów.
1.EMP System Limited
Transakcje dotyczyły korzystania przeze mnie z usług płatności internetowych związanych z platformami rozrywkowymi online (serwisy gamingowe/zakłady). Środki pochodziły z moich dochodów oraz zobowiązań finansowych. Obecnie zaprzestałam korzystania z tego typu usług.
2. Convera UK Limited
Transakcje realizowane za pośrednictwem tego podmiotu dotyczyły płatności związanych z korzystaniem z usług online o charakterze rozrywkowym (platformy gamingowe/zakłady). Środki pochodziły z moich dochodów oraz zobowiązań finansowych. Obecnie nie korzystam z tego typu usług.
3.Skrill
Transakcje dotyczyły zasilenia portfela elektronicznego wykorzystywanego do płatności internetowych, w tym usług online o charakterze rozrywkowym. Środki pochodziły z moich dochodów oraz zobowiązań finansowych. Obecnie nie korzystam z tego typu usług.
Proszę napisz czy takie odpowiedzi są ok i mają sens jeśli nie to proszę przeredaguj ...

Bankowiec napisał:Jeśli chodzi o EMP i Convera, to są one oznaczone w systemie kodem 7995 czyli hazard i bank to widzi.

A gdzie to można sprawdzić czy sprzedawca jest oznaczony kodem hazardowym?

@fun4fun nie można To są bankowe oznaczenia. Chociaż pewnie jakby poszukał na necie gdzieś to może by znalazł gdzieś taką listę.

@Dorotka nie polecę Ci niestety żadnego prawnika karnoskarbowego, ale online jest ich sporo. Co do tłumaczenia, teoretycznie powiedzmy że jest w miarę okej i pokrywa się z tym co ja napisałem. Dodanie "Obecnie nie korzystam z tego typu usług." nie ma żadnego znaczenia. Bank nie pyta czy używasz czy nie, tylko o konkretne płatności z tamtego roku. serwisy gamingowe/zakłady zostawiłbym bez tego zakłady tylko serwisy gamingowe. Tak czy tak skonsultuj to najpierw z prawnikiem Najważniejsze będzie co bank zrobi z tą informacją i pamiętaj że nawet jeśli przekaże to do GIIF, to nie znaczy że z automatu zajmuje się tym. Może być tak że po prostu stwierdzą że jesteś za słabym graczem i nie ma sensu tego "ścigać". Nie ma ludzi na tyle żeby zajmować się każdą sprawą.

Co do uzależnienia polecam skonsultować się z jakimś ośrodkiem uzależnień, bo to poważna sprawa.

@Bankowiec dziękuję za odpowiedź. Już wysłałam pytanie do radcy prawnego online. Czekam za odpowiedzią. Na pewno wrócę tu i dam znać jak potoczyła się moja sprawa i niech ona będzie przestrogą dla innych. Jeszcze raz dziękuję Wam wszystkim. Pozdrawiam

Na razie to tylko bank prosi o wyjaśnienia nie żadna skarbówka. To jedno dwa kiedyś pewna kompetentna osoba mi powiedziała że, banki widzą jedynie pośredników gdzie i skąd płyną pieniążki. Czyli równie dobrze przelew z Curacao może być np przy zakupie skinów do jakiejś gierki czy wykup subskrypcji bo pośrednikiem może być ten sam co przy przelewie do kasyna. Oczywiście że, podać dalej mogą i wtedy już przeswietlić mogą dokładnie ale o to bym się jeszcze nie martwił. Jeśli chodzi o ING słyszałem sporo historii oni tak łatwo nie zakończą tego i takie rzeczy jak skąd środki na takie obroty na koncie będą

Zgadza się @Lengerek1991 pośrednik to nie tylko kasyna, skiny do jakichś gier itp. też oznaczone są tym samym kodem. Po prostu te bramki płatności są do tego głównie wykorzystywane. Dlatego bank prosi o wyjaśnienia a nie oskarża o nic, jak sam zresztą napisałeś. Najbardziej optymistyczna wersja to po prostu bank napisze "dziękujemy za wyjaśniania" i na tym się zakończy kontrola. I mam nadzieję że tak będzie